دنیای ارز دیجیتال، با وجود جذابیت و پتانسیل‌های فراوان، به دلیل ماهیت نوظهور و پیچیده‌اش، به محلی برای جولان کلاهبرداران نیز تبدیل شده است. در ادامه، به برخی از رایج‌ترین کلاهبرداری ارز دیجیتال اشاره می‌کنم:
۱- طرح‌های پانزی و هرمی در کلاهبرداری ارز دیجیتال
در این نوع کلاهبرداری ارز دیجیتال، سود سرمایه‌گذاران قدیمی از طریق جذب سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌شود. به عبارتی، هیچ فعالیت تولیدی یا اقتصادی واقعی در این طرح‌ها وجود ندارد و دیر یا زود، با قطع شدن جریان ورود سرمایه‌گذاران جدید، کل سیستم فرو می‌ریزد و سرمایه‌گذاران قبلی ضرر می‌کنند.
۲- اپلیکیشن‌ها، صرافی‌ها و کیف پول‌های جعلی
کلاهبرداران با طراحی اپلیکیشن‌ها، صرافی‌ها و کیف پول‌های جعلی، سعی می‌کنند تا کاربران را به واریز ارزهای دیجیتال خود به این پلتفرم‌ها فریب دهند. پس از واریز، دسترسی کاربران به دارایی‌هایشان مسدود می‌شود و کلاهبرداران ارزها را به سرقت می‌برند.
۳- حمله کپی پیست
در این روش، کلاهبرداران یک وب‌سایت یا پروفایل جعلی مشابه یک پروژه یا صرافی معتبر ارز دیجیتال ایجاد می‌کنند. سپس، با استفاده از ترفندهای مختلف، کاربران را به واریز ارزهای دیجیتال خود به این وب‌سایت یا پروفایل جعلی هدایت می‌کنند.
۴- جعل آدرس کیف پول
کلاهبرداران با جعل آدرس کیف پول، سعی می‌کنند تا کاربران را به ارسال ارزهای دیجیتال به آدرس اشتباه فریب دهند. این نوع کلاهبرداری، به‌ویژه در زمان‌هایی که کاربران عجله دارند یا به‌اندازه کافی هوشیار نیستند، رخ می‌دهد.
۵- حمله مرد میانی
در این نوع حمله، کلاهبردار خود را بین فرستنده و گیرنده ارز دیجیتال قرار می‌دهد و با دستکاری تراکنش، ارزها را به نفع خود به سرقت می‌برد. این نوع حمله، به‌ویژه در شبکه‌های Wi-Fi عمومی رخ می‌دهد.
۶- پیشنهاد شغلی جعلی
کلاهبرداران با ارائه پیشنهادهای شغلی جعلی در زمینه ارز دیجیتال، سعی می‌کنند تا اطلاعات شخصی و مالی کاربران را به سرقت ببرند.
۷- فیشینگ
در این نوع کلاهبرداری، کلاهبرداران با ارسال ایمیل یا پیام‌های جعلی، سعی می‌کنند تا کاربران را به کلیک بر روی لینک‌های آلوده یا ورود به وب‌سایت‌های جعلی فریب دهند. پس از ورود به این وب‌سایت‌ها، اطلاعات شخصی و مالی کاربران به سرقت می‌رود.
۸- باج افزارها
کلاهبرداران با استفاده از باج افزارها، سیستم‌های کاربران را قفل می‌کنند و در ازای رمزگشایی، از آنها تقاضای ارز دیجیتال می‌کنند.
راه‌های پیشگیری از کلاهبرداری در ارز دیجیتال
- تحقیق و بررسی: قبل از سرمایه‌گذاری در هر پروژه یا پلتفرم ارز دیجیتال، به‌طور کامل درباره آن تحقیق کنید و از معتبر بودن آن مطمئن شوید.
- امنیت: از رمزهای عبور قوی و منحصر به فرد برای حساب‌های خود استفاده کنید و احراز هویت دو عاملی (2FA) را فعال کنید.
- هوشیاری: مراقب وعده‌های سودهای نجومی و غیرقابل‌باور باشید. هیچ‌گاه عجولانه تصمیم نگیرید و قبل از هر اقدامی، به‌طور کامل جوانب را بسنجید.
- منابع معتبر: اطلاعات خود را از منابع معتبر و موثق کسب کنید و به هر منبعی اعتماد نکنید.
- گزارش کلاهبرداری: در صورت مشاهده هرگونه فعالیت مشکوک، آن را به مراجع مربوطه گزارش کنید.
با رعایت نکات امنیتی و افزایش آگاهی خود، می‌توانید از خطر کلاهبرداری در دنیای ارز دیجیتال تا حد زیادی در امان باشید.
