آلت کوین چیست؟

با ظهور بیت‌کوین در سال ۲۰۰۹ و تبدیل شدن آن به اولین و مشهورترین ارز دیجیتال، بسیاری از توسعه‌دهندگان به فکر ساخت رمزارزهای جدیدی افتادند که بتوانند قابلیت‌ها و کاربردهای متفاوتی را ارائه دهند. این ارزهای دیجیتال که بعدتر به آلت کوین‌ معروف شدند، با ویژگی‌های منحصر به فرد خود، در زمینه‌های مختلفی مانند قراردادهای هوشمند، مقیاس‌پذیری و حریم خصوصی نوآوری‌هایی را به ارمغان آورده‌اند. در این مقاله از صرافی وانفینکس، به بررسی مفهوم آلت کوین، انواع آن و تفاوت آلت کوین و بیت کوین می‌پردازیم و همچنین بهترین آلت کوین ها در بازار را به شما معرفی می‌کنیم. همراه ما باشید.

معنی آلت کوین چیست؟

آلت کوین (به معنی کوین جایگزین) اصطلاحی است که برای هر ارز دیجیتالی غیر از بیت کوین به کار می‌رود. انتخاب چنین اسمی به این علت است که آنها به عنوان جایگزینی برای بیت کوین و پول‌های مرسوم شناخته می‌شوند. برای مثال اتریوم، ریپل، لایت کوین، سولانا و غیره همگی به سادگی یک آلت کوین محسوب می‌شوند.

جالب است بدانید که اولین آلتکوین ها در سال 2011 راه‌اندازی شدند، اما اکنون شمار آن‌ها از ده‌ها هزار عدد هم عبور می‌کند. آلت کوین‌های اولیه با هدف بهبود جنبه‌های فنی بیت کوین مانند سرعت تراکنش یا بهره‌وری انرژی توسعه پیدا کردند؛ اما امروزه این رمزارزها در زمینه‌های مختلف و برای کاربردهای مختلفی ساخته می‌شوند.

انواع آلتکوین ها کدامند؟

انواع مختلفی از آلتکوین ها وجود دارد، از جمله استیبل کوین ها، کوین های مبتنی بر ماینینگ، کوین های مبتنی بر استیکینگ و توکن‌های حاکمیتی. نوع آلتکوین بستگی به نحوه عملکرد و هدف آن دارد. در ادامه با انواع آلتکوین ها آشنا می‌شویم:

 

استیبل کوین ها

استیبل کوین ها نوعی ارز دیجیتال هستند که هدفشان ثبات قیمت است و به همین خاطر قیمت یک دارایی باثبات دیگر را دنبال می‌کنند. بزرگ‌ترین استیبل‌کوین‌های بازار به دلار آمریکا وابسته هستند و سعی می‌کنند قیمت آن را تقلید کنند. در صورت نوسان قیمت استیبل کوین، ناشر آن با بازخرید توکن‌ها و روش‌های دیگر، نسبت به اصلاح قیمت آن اقدام می‌کند.

از آنجایی که ارزش استیبل کوین‌ها ثابت است، معمولاً برای سرمایه‌گذاری انتخاب نمی‌شوند. در عوض، مردم از استیبل کوین ها برای پس انداز یا ارسال پول استفاده می‌کنند. همچنین می‌توان با وام دادن استیبل کوین‌ها یا پس‌انداز آن‌ها (استیکینگ)، سود به دست آورد.

توکن‌های اوراق بهادار

توکن اوراق بهادار توکنی است که نشان دهنده مالکیت بخشی از یک دارایی است. برای مثال، یک اثر هنری ممکن است دارای توکن‌های اوراق بهاداری باشد که مالکیت آن دارایی را بین افراد مختلف تقسیم می‌کند. یا مثلاً ممکن است مالکیت یک شرکت با توکن‌های اوراق بهادار نشان داده شود؛ بنابراین این نوع توکن ها می‌توانند به تبدیل دارایی‌های دنیای واقعی به اوراق بهادار کمک کنند.

میم کوین ها

میم کوین ها نوعی ارز دیجیتال تقریباً بدون کاربرد هستند که به واسطه تبلیغ در شبکه‌های اجتماعی یا توییت های افراد مشهوری مانند ایلان ماسک، توجه عموم را به خود جلب می‌کنند. میم کوین ها اغلب جنبه قمار دارند، قیمت آنها خیلی سریع افزایش می‌یابد و سپس به شدت سقوط می‌کند، به همین دلیل از آن‌ها اغلب برای سوداگری و کسب سود استفاده می‌شود. از میم کوین های محبوب بازار می‌توانیم به دوج کوین (DOGE) و شیبا (SHIB) اشاره کنیم.

آلت کوین های مبتنی بر ماینینگ

این نوع ارز دیجیتال از فرآیندی به نام ماینینگ (استخراج) برای تایید تراکنش‌ها و افزودن توکن‌های جدید به عرضه (Supply) استفاده می‌کند. ماینرها از دستگاه‌های کامپیوتری برای حل معادلات ریاضی استفاده می‌کنند. اولین ماینری که معادله را حل می‌کند، بلوکی (Block) از تراکنش‌ها را تأیید کرده و در ازای این کار، پاداش (ارز دیجیتال اختصاصی شبکه) دریافت می‌نمایند.

گفتنی است، بیت کوین به عنوان اولین ارز دیجیتال جهان نیز بر پایه ماینینگ عمل کرده و به واسطه استخراج تولید می‌شود؛ هرچند که یکی از معایب مکانیزم ماینینگ این است که مصرف انرژی قابل توجهی دارد.

آلت کوین های مبتنی بر استیکینگ

این ارزهای دیجیتال از فرآیندی به نام استیکینگ (Staking) برای تأیید تراکنش‌ها و افزودن کوین‌های اضافی به عرضه استفاده می‌کنند. دارندگان یک ارز دیجیتال مبتنی بر استیکینگ می‌توانند توکن‌های خود را سپرده‌گذاری (استیک) کنند، به این معنی که با قفل کردن توکن‌ها در شبکه، از آ‌ن‌ها به عنوان تضمینی برای تایید تراکنش‌های شبکه استفاده می‌کنند؛ آنگاه پروتکل بلاکچین یک شرکت‌کننده را برای تأیید یک بلوک از تراکنش‌ها انتخاب می‌کند. در ازای آن، شرکت کنندگان جوایز کریپتو دریافت می‌کنند.

پییر کوین (Peercoin) اولین آلت کوینی بود که مفهوم استیکینگ یا سپرده‌گذاری را معرفی کرد. اگرچه پییر کوین به خودی خود نتوانست به موفقیت قابل توجهی در این بازار دست یابد، اما مکانیزم استیکینگ آن به دلیل صرفه جویی بیشتر در مصرف انرژی به شدت محبوبیت پیدا کرد.

آلت کوین‌های حاکمیتی

توکن‌های حاکمیتی، ارزهای دیجیتالی هستند که به دارندگان خود حق رأی می‌دهند تا مسیر آینده پروژه را تعیین کنند. در بیشتر موارد، این توکن ها به شما امکان می‌دهند پیشنهادات خود را حول فرآیند توسعه و مدیریت پروژه ایجاد کرده و یا به پیشنهادات دیگران رأی دهید. این امر به غیرمتمرکز کردن پروژه کمک به سزایی می‌کند زیرا همه هولدرها حق رأی دارند و تصمیمات توسط یک مرجع مرکزی گرفته نمی‌شود.

مزایا و معایب آلت کوین ها

مزایا و معایب آلت کوین ها عبارت‌اند از:

مزایا

• بهبود جنبه‌های فنی بیت کوین
• پتانسیل رشد بالاتر
• تنوع زیاد در بازار

معایب

• نوسانات قیمتی و ریسک بیشتر
• ریسک بالای کلاهبرداری
• دسترسی در صرافی‌های محدود‌تر نسبت به بیت کوین

تفاوت آلت کوین و بیت کوین

تفاوت‌های آلت کوین و بیت کوین در موارد زیر خلاصه می‌شود:

• بیت کوین در سال 2009 راه‌اندازی شد و قدیمی تر است، در حالی که اولین آلتکوین ها در سال ۲۰۱۱ منتشر شدند و هر روزه آلت کوین های جدید به این بازار اضافه می‌شود.
• به استثنای استیبل کوین ها، آلت کوین ها ریسک بیشتری به عنوان سرمایه‌گذاری دارند. بیت کوین رهبر بازار است و ارزش قابل توجهی را طی این سال‌ها به دست آورده است. آلت کوین ها فضای بیشتری برای رشد دارند، اما احتمال شکست بیشتری نیز دارند.
• آلت کوین ها پیشرفته‌تر هستند. از زمانی که آنها پس از بیت کوین به بازار آمدند، فناوری آن را بهبود بخشیدند. از نظر سرعت و هزینه تراکنش، بسیاری از آلتکوین ها به مراتب بهتر از بیت کوین عمل می‌کنند.

پلتفرم‌ها و توکن‌های دیفای

دیفای (DeFi) یا اکوسیستم مالی غیرمتمرکز یکی از بزرگترین نوآوری‌های اخیر در آلت کوین ها و بلاک چین است. هدف پلتفرم‌های DeFi ارائه خدمات مالی سنتی مانند وام دادن بدون واسطه‌های متمرکز مانند بانک‌ها است. به عنوان مثال، پلتفرم‌های دیفای از توکن‌های خود به عنوان مشوق‌های مختلف و در مدیریت پروژه استفاده می‌کنند.

به عنوان مثال، اوی (Aave) و کامپواند (Compound) پلتفرم‌های محبوب دیفای هستند که خدمات وام‌ ارز دیجیتال را ارائه می‌دهند. کاربران می‌توانند وجوه خود را در پلتفرم واریز کرده و سود آن را دریافت کنند، در حالی که سایر کاربران می‌توانند این وجوه را وام بگیرند. پلتفرم‌های Aave و Compound از توکن‌های مخصوص به خود، AAVE و COMP استفاده می‌کنند که می‌توانند نه تنها برای ترید، بلکه برای رای‌گیری‌های مربوط به تصمیم‌گیری پلتفرم نیز استفاده شوند.

اکوسیستم دیفای به سرعت در حال رشد است و دائماً فرصت‌های جدیدی را برای استفاده از خدمات مربوط به امور مالی غیرمتمرکز ارائه می‌دهد، ‌آن هم بدون محدودیت‌های موجود در سیستم‌های مالی سنتی.

ریسک‌ها و فرصت‌های آلت کوین ها

در ادامه به بررسی ریسک‌ها و فرصت‌های موجود در آلتکوین ها می‌پردازیم:

نوسانات و سوداگری

آلت کوین ها به نوسانات بالای خود شناخته شده هستند که می‌تواند منجر به حرکات قیمتی قوی در مدت زمان کوتاهی شود. این نوسانات، آلتکوین ها را برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال کسب سودهای هنگفت و کوتاه مدت هستند، جذاب می‌کند. اگرچه سرمایه‌گذاران می‌توانند از افزایش سریع قیمت‌ها سود ببرند، اما در عین حال، قیمت این رمزارزها ممکن است به شدت ریزش پیدا کند. در واقع، بسیاری از آلت‌کوین‌ها دچار حباب‌ قیمتی می‌شوند، به طوری که در پی افزایش شدید اولیه یک سقوط ناگهانی رخ می‌دهد و ثروت سرمایه‌گذاران را به باد می‌دهد.

این نوسانات را می‌توان با کمبود نقدینگی آلت کوین ها مرتبط دانست، زیرا بسیاری از آلت کوین ها نقدینگی کمتری نسبت به برای مثال بیت کوین یا اتریوم دارند. این به این معنی است که حتی حرکات کوچک بازار می‌تواند به طور قابل توجهی بر قیمت آلتکوین ها تأثیر بگذارد. علاوه بر این، ارزش یک آلتکوین‌ اغلب تحت تأثیر گمانه‌زنی‌ها در مورد پیشرفت‌های تکنولوژیکی یا همکاری‌های جدید پروژ‌ه‌ها و تیم‌های ارز دیجیتال قرار دارد که همیشه آنطور که انتظار می‌رود محقق نمی‌شوند و درنتیجه می‌تواند ریسک معاملات را افزایش دهد.

مقررات و قانونگذاری

مقررات مربوط به آلت کوین ها و ارزهای دیجیتال هنوز در دست تدوین است و می‌تواند از کشوری به کشور دیگر متفاوت باشد. در اکثر کشورها، استفاده از ارزهای دیجیتال کاملاً قانونی بوده و پشتیبانی می‌شود، در حالی که برخی کشورها مانند چین قوانین سخت گیرانه ای را اعمال کرده‌اند یا حتی ارزهای دیجیتال را ممنوع کرده‌اند. این عدم شفافیت قانونی بی‌تردید برای توسعه بلندمدت آلت کوین ها عدم اطمینان ایجاد می‌کند.

برخی از توکن ها مشمول قوانین اوراق بهادار ایالات‌متحده هستند که ممکن است تجارت آنها را محدود کند یا منجر به اقدام قانونی علیه شرکت‌ها شود. به عنوان مثال، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات‌متحده (SEC) علیه چندین پروژه (از جمله ارز دیجیتال ریپل) شکایت کرده است و ادعا می‌کند که برخی از توکن ها اوراق بهاداری هستند که در این نهاد ثبت نشده‌‌اند. این امر می‌تواند برای آینده پروژه‌های آلتکوین عدم قطعیت ایجاد کند و منجر به کاهش ارزش توکن‌ها شود. در اروپا، قوانین ارز دیجیتال تکامل‌یافته تر بوده و برای مثال قانون میکای (Mica) اتحادیه اروپا با هدف ایجاد شفافیت و حفاظت بیشتر در بازار ارزهای دیجیتال تدوین شده است.

تحولات قانونی و مقرراتی یک عامل مهم در پذیرش و استفاده گسترده‌تر از آلت کوین ها است. از طریق مقررات، می‌توان محیط مطمئن‌تر و ایمن‌تری ایجاد کرد، اما محدودیت‌های سخت‌گیرانه‌تر نیز می‌تواند مانع توسعه نوآوری‌ها و معرفی آلت‌کوین‌ها شود.

خطرات تکنولوژیکی

اگرچه آلت کوین ها نوآوری‌های تکنولوژیکی را به همراه دارند، اما خطرات قابل توجهی نیز به دنبال دارند. بسیاری از آلتکوین ها هنوز بسیار جوان هستند و فناوری پشت آنها ممکن است ناقص باشد. این می‌تواند منجر به آسیب‌پذیری‌هایی مانند هک، خطاهای قرارداد هوشمند یا سایر مشکلات تکنولوژیکی شود که می‌تواند به اعتبار پروژه و ارزش آلتکوین آسیب برساند.

فرصت‌ها

اگرچه ریسک‌هایی در ارتباط با آلت کوین ها وجود دارد، اما آنها همچنین فرصت‌های بزرگی را ارائه می‌دهند، به ویژه برای پروژه‌هایی که در حل مشکلات دنیای واقعی و ارائه نوآوری‌های جدید به بازار موفق هستند. به عنوان مثال، سیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) بخش کاملاً جدیدی را ایجاد کرده است که در آن خدمات مالی سنتی مانند وام‌دهی می‌تواند بدون واسطه‌های متمرکز به مردم ارائه شود.

بهترین آلتکوین ها در بازار کدامند؟

در بازار آلت کوین های زیادی وجود دارند که فناوری و محصولات قدرتمند ارائه می‌کنند و آینده درخشانی دارند، در زیر به برخی از آن‌ها اشاره می‌کنم:

 

۱. اتریوم (ETH)

• دومین ارز دیجیتال بزرگ پس از بیت‌کوین است.
• پلتفرمی برای ایجاد قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) می‌باشد.

۲. بایننس کوین (BNB)

• توکن بومی صرافی بایننس است.
• برای پرداخت کارمزدها در این صرافی و همچنین در اکوسیستم بایننس استفاده می‌شود.
• دارای کاربردهای مختلفی در پروژه‌های دیفای و NFT نیز هست.

۳. کاردانو (ADA)

• پلتفرمی برای ایجاد قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز با تمرکز بر امنیت و مقیاس‌پذیری.
• از پروتکل اثبات سهام (POS) استفاده می‌کند و به خاطر رویکرد علمی خود معروف است.

۴. سولانا (SOL)

• پلتفرمی با قدرت پردازش بسیار بالا برای دپ‌ها (dApps) و قراردادهای هوشمند.
• توانایی پردازش هزاران تراکنش در ثانیه را دارد و هزینه‌های تراکنش آن نیز بسیار پایی است.

۵. پالیگان (MATIC)

• یک راه‌حل لایه ۲ اتریومی که بهبود سرعت و کاهش هزینه‌های تراکنش شبکه اتریوم را هدف قرار داده است.
• به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد تا دپ‌های خود را روی شبکه‌های مقیاس‌پذیر بسازند.

۶. چین لینک (LINK)

• شبکه‌ای برای تزریق داده‌های واقعی به بلاکچین‌ها و قراردادهای هوشمند.
• به عنوان یک اوراکل عمل می‌کند و امکان ارتباط بین بلاک‌چین‌ها و دنیای واقعی را فراهم می‌آورد.

۷. ریپل (XRP)

• هدف اصلی آن تسهیل انتقال پول بین‌المللی با کارمزد پایین و سرعت بالا است.
• به بانک‌ها و موسسات مالی کمک می‌کند تا تراکنش‌های بین‌المللی را سریع‌تر انجام دهند.

هر یک از این آلت کوین‌ها ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند و در سال‌های گذشته رشد بسیار خوبی داشته‌اند و انتظار می‌رود امسال (۲۰۲۴) هم به این روند صعودی خود ادامه دهند.

جمع بندی

در این مقاله به بررسی مفهوم آلت کوین پرداختیم و بهترین آلتکوین ها در بازار را به شما معرفی کردیم. همچنین به تفاوت آلت کوین و بیت کوین پی بردیم و مزایا و معایب این رمزارزها را برشمردیم. در آخر، اگر درک درستی از آلتکوین ها و نحوه عملکرد آنها داشته باشید و همچنین بتوانید پروژه‌ها را از لحاظ فاندامنتالی بررسی کنید، خرید آلت کوین ها می‌تواند یک سرمایه‌گذاری پرسود به خصوص در بلندمدت و میان‌مدت باشد.

قبل از سرمایه‌گذاری در آلت‌کوین، از خود بپرسید: آیا به اندازه کافی تحقیق و بررسی کرده‌اید؟ آیا می‌توانید پروژه را برای خانواده یا دوستان خود سر میز شام توضیح دهید؟ چه بخواهید آلتکوین ها را معامله کنید یا فقط بیت کوین خود را «هولد» کنید، انتخاب با شماست. این راه هم فراموش نکنید که گوش دادن به نظرات کارشناسان، مدیریت ریسک و تعیین اهداف مالی کلید یک سرمایه‌گذاری موفق است.

سوالات متداول درباره آلت کوین ها

۱. چگونه می‌توان آلت کوین‌ها را خریداری کرد؟

آلت کوین‌ها را می‌توانید  از طریق صرافی‌ ارز دیجیتال خریداری کنید.

۲. آیا سرمایه‌گذاری در آلت کوین‌ها پرریسک است؟

نسبت به بیت کوین بله، بازار آلت کوین‌ها بسیار ناپایدار است و سرمایه‌گذاری در آنها می‌تواند با ریسک‌های بالایی همراه باشد.

۳. چگونه می‌توان یک آلت کوین را ارزیابی کرد؟

عواملی مانند تیم سازنده، تکنولوژی، جامعه طرفداران و کاربردهای واقعی می‌توانند در ارزیابی قیمت یک آلت کوین موثر باشند.

۴. آیا همه آلت کوین‌ها ارزشمند هستند؟

خیر، بسیاری از آلت کوین‌ها ممکن است هیچ کاربرد واقعی نداشته باشند و تنها به عنوان پروژه‌های کلاهبرداری شناخته شوند.

۵. چگونه می‌توان یک کیف پول مناسب برای آلت کوین‌ها انتخاب کرد؟

کیف پول‌ها باید از امنیت، قابلیت پشتیبانی از آلت کوین‌های مختلف و سهولت استفاده برخوردار باشند، مثلا کیف پول تراست یا کیف پول متامسک.

۶. آیا آلت کوین‌ها می‌توانند جایگزین بیت کوین شوند؟

برخی معتقدند که آلت کوین‌ها می‌توانند در آینده جایگزینی برای بیت کوین باشند، اما این موضوع هنوز مورد بحث است.